Ne Premu Kontrolojn de Kontraŭfektaj Premioj
Vi eble pensus, ke la plej bona speco de surprizo ricevi estus granda kontrolo, sed antaŭ ol vi tro ekscitiĝos, prenu duan por pensi pri ĝi. La ŝancoj estas, ke tio tute ne havas premion, sed falsa kontrolo.
Ekzistas simpla regulo: granda premia kontrolo, kiu alvenas al poŝto sen antaŭa deklaro, ne estas legitima venko. Svedaj ŝtatistoj devas postuli aferojn antaŭ liberigi premiojn pli ol $ 600. Do, se vi ricevus ĉekon, kiu valoris pli ol $ 600 kiel premion sen deklaro, vi tuj scias, ke ĝi estas falsa kontrolo-ŝaŭmo, kaj ĝi povas kaŭzi al vi financajn kaj leĝajn problemojn.
Kio Estas Falsaj Kontrolaj #Mam? O?
Falsa kontroloŝanĝo estas provo malhelpi vian entuziasmon por venkaj premioj por kaŭzi vin transdoni vian malmolajn monon al ŝtelistoj. Ili sendas al vi ĉekon kaj konvinkas vin, ke vi estas gajnanto. Vi nur bezonas sendi al ili malgrandan parton de tiu premio al ili kaj resti la reston. Sed tio estas sensenca. Vi neniam bezonas sendi monon por liberigi premion .
Jen ekzemplo pri kiel funkciado de ŝtupo-skatolo: vi ricevas kontrolon per poŝto, kune kun gratuloj pri gajni vian grandan premion.
Ekzistas ankaŭ instrukcioj, ke la ĉeko estas nur parto de la premio, destinita por kovri "impostojn," "kutimojn," "servajn kotizojn" aŭ similajn flankajn ŝarĝojn. Unufoje vi uzis la kontrolon por kovri la postenon, via pli granda premio estos liberigita al vi.
Vi estas ordonita almeti la kontrolon kaj alvoki nombro sur la letero por pliaj instrukcioj.
Tiuj instrukcioj inkluzivas direktojn por drati la monon reen al la nomataj sweepstakes sponsoroj.
Post kiam la mono estas telefonita, vi ekscios, ke la ĉeko estas ŝtelita aŭ falsa. Sed eĉ pli malbona, vi havas laŭleĝan respondecon pro la kvanto de la fraŭda kontrolo, same kiel la mono konektita al la skamantoj, krom bankaj kotizoj por la resaltita kontrolo kaj por iuj kostoj de procesorado kiun la banko atakas. Tio povas aldoni tre multekosta eraro.
Plue, deponado de fraŭda kontrolo estas kulpo, kaj la viktimo eĉ povas alfronti malliberejon. Do, se vi pensas, ke ĝi povus esti ŝaŭmo, sed vi eble ankaŭ deponas ĝin por vidi kio okazas ... nu, pensu denove!
Se vi volas scii, kion atentu, vidu ĉi tiun ekzemplon de reala kontrolo .
Kio pri Usonaj Liberecaj Kontroloj? Ĉu ili estas Kaŭzoj?
Se vi aŭdis komercojn pri usonaj liberecaj ĉekoj, vi eble demandos, ĉu vi trovos unu en via poŝtelefono, kaj se tiel, se ĝi estos leĝa aŭ falsa?
Malgraŭ la reklamoj kaj implikaĵoj de la komercaĵoj, Usono-Liberecaj Kontroloj ne estas senpaga valoro de dekoj da miloj da dolaroj, kiuj nur aperas en via poŝto. Prefere ili estas parto de merkativemo desegnita por vendi vin $ 49 informilo, kiu siavice entuziasmigos vin investi en MLPs, kiuj estas laŭleĝaj se iomete malaltigita investa ŝanco, laŭ Metro.us.
Do se vi trovos Usonan Liberecan Kontrolon en via poŝto, kaj vi ne partoprenis unu el la investoj, estu timema. Plej verŝajne estis sendita de rabisto esperanta kapitulacigi la hype ĉirkaŭanta la asertojn de Matt Badiali pri magie enormaj rondveturoj.
Kion la Fakuloj Diras Pri Falsaj Kontrolaj Fumoj
Por konsiloj pri kiel rekoni kaj eviti konfliktojn, mi kontaktis Maleka Ali, Risk Management Consultant por Banker's Toolbox. Kiel firmao, kiu helpas bankojn administri riskon kaj frapi plenumadajn ekzamenojn, Banker's Toolbox tre bone konscias pri la danĝeroj, kiuj kontrolas difektojn. Jen kio Maleka Ali devis diri:
Q: Kiujn jurajn konsekvencojn vi povas alfronti se vi erare efektivigas fraŭdan kontrolon?
R: Kiam la viktimo akceptas la kontrolon pri la ŝaŭmo kaj deponegas ĝin en ilian konton, ili fariĝas respondecaj pri iuj perdoj.
Se la viktimo ne havas sufiĉan monon en la konto, la banko povas prezenti proceson kontraŭ la viktimo pro iu mono ŝuldata al la banko. Ili povas raporti al la viktimo al raportaj agentejoj kiel ChexSystems, kiuj tiam malfaciligos malfermi konton ĉe alia financa institucio, kaj eĉ eĉ antaŭ la malliberejo.
Q: Kion povas esti la financaj konsekvencoj de kontrolpremoj?
R: Tipe, la ĉeko estas deponita en la konto de la viktimo kaj tiam oni petas ilin drati aŭ translokigi (trans Western Union aŭ Money Gram) eksterlande por kovri diversajn pretigojn aŭ advokatajn kotizojn rilatigitaj al la venko.
Post kiam la kesto estas redonita kiel falsa, la banko povas tuj ŝarĝi la viktimon pro la kvanto de la falsa kontrolo kune kun bankaj rondaj kotizoj. Se la datenbanko dosieras procesojn aŭ se la viktimo alfrontas aliajn eblajn krimajn akuzojn kiel rezulto, ili eble devos forkuri pli da mono por pagi prokurorojn.
Q: Se vi ne certas ĉu kontrolo estas fraŭda, kiajn paŝojn vi devas preni antaŭ enspezi ĝin?
R: Rigardu la komercon aŭ individuon listigita kiel la kreinto de la ĉeko. Ne nomu la numeron listigitan en la ĉeko - ĉi tio estas tipe nombro, kiu nomos iun, kiu estas en la ŝaŭmo.
Alvoku la bankon, kiun la ĉeko strekas por kontroli, ke la nombro de la konto estas valida kaj ke la nomo en la konto kongruas kun la nomo sur la ĉeko. Ofte ili uzos validan bankon kun valida konto-nombro, sed ili anstataŭigos malsaman nomon kiel la kreinto de la ĉeko.
Vidu se ili kontrolos se la fundoj estas en la konto. Atentu, tamen; nur ĉar ekzistas mono en la konto ne signifas, ke la kreinto de la konto efektive elsendis la ĉekon.
La plej singarda situacio estus por vi instrui vian bankon sendi la ĉekon por "Kolekto" al la banko de la fabrikanto. Ili fiksike sendos la kontrolon al la fabrikisto en kolekto, kolektos la financojn por vi, kaj tiam depostos la financojn en vian konton kiam ricevita de la eksterlanda financa institucio. Ĉi tio povus preni ie ajn de 10 tagoj ĝis 3 semajnoj; tamen, kiam la fundoj estas deponitaj en vian konton, vi scias, ke ili estas bonaj fundoj.
Q: Kiuj estas iuj el la ĉefaj signoj, ke ĉeko estas fraŭda?
R: Legitimaj ŝpruciĝoj neniam postulos vin sendi monon por kovri ajnajn tarifojn aŭ prilaborojn. Se ili premas vin kun limdato (kiu estas kutime tre mallonga) tio ankaŭ estas signo, ke la ĉeko estas fraŭda. Ĉu vi eĉ eniris la loterion aŭ ŝtupojn? Se vi ne faris, tiam ĝi estas fraŭda.
Se vi ricevis sciigon de retpoŝto, ĉu la retpoŝta adreso estis io kiel Yahoo aŭ Hotmail? Ĉu gramatikaj eraroj en la letero aŭ retpoŝto sciigis vin pri via venko?
Plej ofte la kontrolo aspektos laŭleĝa. La kreinto kaj la datenbanko listigitaj sur la kontrolo povus ankaŭ esti leĝaj, sed ĉi tio ne signifas, ke ili efektive elsendis tiun kontrolon. Ĉi tiu informo devas esti konfirmita.
Ankaŭ, konfirmu, ke la numero de ruliĝado de la datenbanko en la fundo, la ĉeko, estas la valida datenbanko. Ekzemple, ili eble listigu Bank of America kiel ekspedantan bankon, sed uzu la identigan numeron de Wells Fargo kiel la ruliĝa nombro. Ĉi tio estas prokrasti la pretigon de la ĉeko por doni al skamantoj eĉ pli da tempo por foriri kun la fraŭdo.
Q: Kiujn paŝojn estas bankoj prenantaj por protekti siajn klientojn de kontrolo-fraŭdoj?
R: Kiam kliento postulas ĉekon, la bankistoj estas simple prilaborado de la ĉekoj kaj plej ofte ne validigas ĉu la kontrolo estas leĝa.
Dependante de la rilato kaj historio de la kliento kun sia financa institucio, la banko ofte ne eĉ tenos la financojn. Eĉ se fortikaĵo estas metita pro federaciaj kaj foje ŝtataj limigoj, la tenado kutime estos metita por ne pli ol 5-10 tagoj; tamen, kelkfoje kelkfoje post kelkaj semajnoj oni devas reveni la fraŭdan kontrolon, precipe se la kontrolo estas translokita en banko eksterlande.
Fina Vorto pri Fake Check Falsoj:
Se vi ricevas ĉekon en la poŝto, ne nur depostu ĝin kaj esperas, ke ĝi trapasas. Eĉ se vi ne kalkulas la monon, kiun la skamantoj petas, vi povus esti en serioza jura kaj financa problemo nur por deponi la ĉekon.
Se vi havas dubojn, parolu kun via banka administranto pri kiel kontroli, ke la kontrolo, kiun vi ricevis, estas laŭleĝa. Kaj certe certiĝu pri la averto-signoj de ŝtupoj por rekomenci konfliktojn pli facile.